L'audit patrimonial · Dirigeants & particuliers · Côte d'Azur
Un scanner complet de votre situation patrimoniale.
En 4 étapes claires, je fais le point sur votre situation, j'identifie vos leviers et je vous remets une feuille de route concrète. Vous ne repartez pas avec un produit, mais avec une stratégie.
Démarrer par un échange offertConseil indépendant · Architecture ouverte · ORIAS n°25003363
Un audit patrimonial ne sert pas à compter votre argent.
Il sert à clarifier votre avenir.
C'est un moment d'analyse structuré, où l'on regarde votre situation dans son ensemble — personnelle et professionnelle — pour comprendre où vous en êtes réellement, où sont vos risques, et quels leviers vous pouvez activer. Le tout expliqué simplement, sans jargon.
Comment se déroule votre audit
Quatre étapes, un fil conducteur : votre situation réelle et vos objectifs.
Analyse 360°
Nous faisons le tour complet de votre situation : revenus, fiscalité, statut, patrimoine, famille, projets. Je cherche les points de vulnérabilité et les leviers d'optimisation que personne ne vous a signalés.
Étude de la protection sociale
J'analyse votre couverture actuelle (santé, prévoyance, invalidité, décès) et je la confronte à vos besoins réels. C'est souvent l'angle mort le plus coûteux : beaucoup découvrent trop tard qu'ils sont mal couverts.
Projection retraite chiffrée
Je projette vos droits à la retraite selon votre carrière et votre statut. Vous découvrez concrètement ce que vous toucherez, et surtout les leviers qui existent pour renforcer votre future pension.
Plan d'action
Je vous remets un rapport d'audit synthétique et pédagogique : vos points d'attention, vos leviers, et des recommandations concrètes et hiérarchisées. Une feuille de route que vous comprenez et que vous pouvez suivre.
L'arsenal de leviers que nous explorons
Chez un dirigeant, l'audit ne se contente pas de constater : il part à la recherche de tous les leviers d'optimisation, souvent sous-exploités. En voici quelques-uns parmi ceux que nous passons en revue — lesquels s'appliquent à votre situation ? C'est tout l'enjeu de l'audit.
Arbitrage rémunération / dividendes
Optimisation des charges sociales
Compte courant d'associé
Frais professionnels & indemnités
Épargne salariale (PEE, intéressement…)
Statut juridique & social
Prévoyance & protection sociale
Préparation de la retraite (PER…)
Combien de ces leviers exploitez-vous réellement aujourd'hui ?
C'est souvent la question qui change tout. L'audit y répond, chiffres à l'appui et dans le cadre légal.
Ce que l'audit change pour vous
Avant l'audit
- Vous avancez sans vision d'ensemble
- Vous ne savez pas si vous payez trop
- Votre protection est une zone floue
- La retraite est une inquiétude vague
- Les décisions se prennent « au feeling »
Après l'audit
- Vous avez une photographie claire de votre situation
- Vous connaissez vos leviers d'optimisation
- Vous savez où sont vos risques et comment les couvrir
- Vous avez une projection retraite chiffrée
- Vous décidez avec une feuille de route en main
Comment ça se passe concrètement
Le point de départ
Un premier échange de 30 minutes, offert et sans engagement, pour voir si la démarche a du sens pour vous.
Le déroulé
Un ou plusieurs entretiens, en personne à Cagnes-sur-Mer ou à distance, selon votre préférence.
Le livrable
Un rapport d'audit détaillé, clair et pédagogique, avec votre feuille de route personnalisée.
Ce que mon audit n'est pas
Ce n'est pas un prétexte pour vous vendre un produit. Je travaille en toute indépendance, en architecture ouverte, sans produit maison à placer.
Mon rôle est de vous éclairer et de vous donner les clés pour décider — vous gardez la main. Et si vous souhaitez ensuite déléguer la mise en œuvre, c'est possible, mais ce n'est jamais une obligation.
Questions fréquentes
L'audit est-il réservé aux dirigeants ?
Non. Si la méthode s'applique particulièrement bien aux dirigeants, les particuliers en bénéficient aussi, dans une vision 360° : retraite, transmission, fiscalité, patrimoine.
Combien de temps cela prend-il ?
Cela dépend de la complexité de votre situation : l'audit se déroule sur un ou plusieurs entretiens. Le premier échange, lui, ne dure que 30 minutes.
Mon expert-comptable ne fait-il pas déjà ça ?
Votre expert-comptable est essentiel pour vos comptes. Mon approche est complémentaire : une vision globale qui intègre votre situation personnelle, votre protection et vos objectifs de vie. Je travaille en bonne intelligence avec lui.
Par quoi je commence ?
Par le premier échange de 30 minutes, offert. Il permet de faire connaissance et de voir si un audit est pertinent pour vous.
Prêt à y voir clair ?
Commencez par un premier échange de 30 minutes, offert et sans engagement. C'est le point de départ de tout.
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