Transmission
Transmission : les bonnes questions à se poser
Donation, démembrement, protection du conjoint, anticipation successorale : quatre leviers à connaître pour transmettre dans les meilleures conditions.
Beaucoup de familles remettent ces sujets à « plus tard ». Pourtant, chaque année qui passe peut coûter cher. Voici les questions à se poser pour anticiper sereinement.
La donation
Avez-vous déjà transmis une partie de votre patrimoine à vos enfants ou petits-enfants ? Des abattements existent et se renouvellent dans le temps : autant les utiliser au bon moment.
Le démembrement
Voulez-vous transmettre sans perdre le contrôle de vos biens ? En donnant la nue-propriété tout en conservant l'usufruit, vous transmettez aujourd'hui dans des conditions fiscales avantageuses, tout en continuant à percevoir vos revenus ou à occuper votre bien.
La protection du conjoint
En cas de décès, votre conjoint serait-il réellement protégé ? Testament, clause bénéficiaire d'assurance-vie, donation entre époux : ces outils existent. Sont-ils bien en place chez vous ?
L'anticipation successorale
Avez-vous une vision claire de ce que vos héritiers recevront, et dans quelles conditions ? Une succession non préparée peut contraindre vos proches à vendre des biens familiaux pour payer les droits. Une succession bien structurée, c'est l'inverse.
Anticiper, c'est garder la maîtrise. Si vous souhaitez faire le point sur votre situation, je suis disponible pour un échange.